Aktien & Anlagen · Anleitung
Bilanz-Ampelcheck (Finanzcheck)
Folgen Sie den Schritten und prüfen Sie Eingaben, Ergebnisse und Grenzen.
Aktualisiert am 2026-10-25 · ThinkVault Tools
In drei Schritten starten
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Schritt 1
Halten Sie Beträge, Laufzeiten und passende Zinssätze oder Preise bereit.
- 2
Schritt 2
Öffnen Sie das Werkzeug, prüfen Sie die Einheiten und vergleichen Sie Szenarien.
- 3
Schritt 3
Lesen Sie Ergebnisse und Hinweise. Prüfen Sie vor Entscheidungen offizielle Dokumente und Quellen.
Methode und häufige Fragen
Welche vier Bereiche prüft die Finanzampel?
Die Ampel verdichtet Bilanz- und Ergebniskennzahlen zu vier Signalen: Liquiditätsreichweite in Monaten, Altman-Z-Solvenzkennzahl, durchschnittliche jährliche Verwässerung über 3 Jahre und Entwicklung der Bruttomarge über 4 Quartale. Die Bewertung erfolgt in Grün, Gelb oder Rot.
So liest du die einzelnen Finanzsignale
Die Liquiditätsreichweite zeigt, wie viele Monate die liquiden Mittel den operativen Mittelverbrauch decken. Altman Z verbindet Betriebskapital, einbehaltene Gewinne und Verschuldung zur Einschätzung finanzieller Schwierigkeiten. Die Verwässerung beschreibt den Anstieg der Aktienzahl, die Margenentwicklung die Richtung der Profitabilität.
Finanzdaten und Modellgrenzen
- Bewertungen erfordern vollständige, zum Ticker passende Berichte mit Anbieter und Berichtsperiode. Fehlende Daten oder ein nicht konfigurierter Anbieter erzeugen keine fiktive Bewertung.
- Gesunde Schwellenwerte unterscheiden sich stark zwischen Branchen wie Banken, Versorgern, Hardware und SaaS.
- Prüfe Finanzkennzahlen vor Entscheidungen immer anhand offizieller, geprüfter Jahres- und Quartalsberichte.
Häufige Fragen (FAQ)
- Was misst der Altman-Z-Score?
- Diese zusammengesetzte Kennzahl zur Kreditstärke gewichtet Liquidität, kumulierte Rentabilität und Verschuldung, um mögliche Belastungen der Bilanz anzuzeigen.
- Warum ist die Verwässerung für Privatanleger wichtig?
- Gibt ein Unternehmen rasch neue Aktien aus, sinken der prozentuale Eigentumsanteil bestehender Aktionäre und der Gewinn je Aktie, selbst wenn der Gesamtumsatz steigt.
Rechenmethode
Regelbasierte Ampelbewertung anhand der Liquiditätsreichweite in Monaten, des Altman-Z″-Scores, des durchschnittlichen jährlichen Wachstums der Aktienzahl über 3 Jahre und der Bruttomargenentwicklung über 4 Quartale. Altman Z″: X4 = Buchwert des Eigenkapitals ÷ Gesamtverbindlichkeiten, niemals Börsenwert.
Alpha Vantage — Financial statements APIZuletzt geprüft: 2026-10-24
Bevor du beginnst
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